交易員虧空風險超越總市值 興業銀要被搞垮了？
(2008/01/25 15:42)
記者周永旭／編譯
銀行界人士指出，法國興業銀行在遭受不肖交易員犯下世界最大規模銀行詐騙案的重創之後，處境變得岌岌可危，恐怕會有其它銀行趁機併購。消息人士說，興業銀行緊急籌資55億歐元的決策正確，但該銀行體質現在十分脆弱，面臨高達高400億歐元的風險，能否撐過未來3到6個月還是未知之數。
銀行界人士認為，該名鑄下大錯的交易員克維爾是對法國巴黎證商公會指數與德國法蘭克福指數建立長期大量持有部位，不料全球股市大跌，揭穿了克維爾假交易的真相；當興業銀行在1月19到20日發現該行員的詐騙交易行為時，銀行已損失了20億歐元；接著到了24日公佈消息時，虧損已經達到49億歐元。消息人士認為，克維爾所建立的部位可能有高達400億歐元的風險，比興業銀行的市值還高。
克維爾利用對銀行管控機制的了解，躲過監督，虛設公司對歐洲股市的漲跌進行下注。但他看錯盤勢，因此不斷下注拼博，希望能夠彌補損失。為了掩飾自己的非法行徑，克維爾還利用駭客手法侵入銀行電腦，消除有關交易的所有行跡。
分析家認為，昨天興業銀行的股價跌勢並未如預期還慘，顯見有投機買盤看好該行可能遭到併購。對興業銀行虎視眈眈的併購者，包括了英國的巴克萊銀行，義大利的Unicredit，以及許多國家的主權財富基金。
不過，法國政府可能出手阻止本國的銀行落入外人手中。在此狀況下，法國最大銀行法國巴黎銀行可能會出手介入，但該銀行並不想接手興業銀行的零售業務；法國農業信貸銀行或許也會有意願。不論是那一家併購興業銀行，都不會遭遇到市佔率的問題，因為法國銀行業並沒有競爭規範。
31歲的克維爾所捅出的大洞，已經讓1995年搞垮霸菱銀行的流氓交易員李森相形見絀。據說克維爾在上周六接受老闆質問時已經坦承犯行不諱，但由於銀行延遲通報警方，克維爾仍然持有有效護照，可能已經離開法國。興業銀行24日晚間表示，他們不曉得克維爾人現在身在何處。
興業銀行是在上周五（18日）和周六（19日）發現詐欺交易事實，到了本周三（23日），銀行已經關閉所有問題帳戶，但國際股市的大跌讓虧損遽增到49億歐元。許多人批評，本週初歐洲金融股的大跌，就是肇因於興業銀行急著關閉帳戶，引爆金融市場的恐慌，導致金融股合計跌掉5分之1的市值。
儘管許多人抨擊興業銀行花了近1個星期才把實情對外公布，但專家認為，假如興業銀行當初一次關閉所有問題帳戶，恐怕將引爆金融市場更嚴重的風暴。
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